Gestion de patrimoine
Le Conseil en gestion de Patrimoine est le fait de fournir des informations et des avis à une personne sur l’ensemble de ses actifs, passifs, droits et obligations quantifiables en monnaie.
Il se décompose en trois temps :
• Définir une stratégie patrimoniale en adéquation avec vos objectifs : le conseil.
• Investir vos capitaux sur les supports sélectionnés en amont : l’investissement.
• Suivre l’évolution de ces investissements et réaliser toute démarche liée à votre patrimoine : l’accompagnement.
Conseil
Notre conseil est individualisé. Il s’appuie notamment sur le droit du patrimoine de la famille, la fiscalité des particuliers et des sociétés, le droit de l’assurance, ainsi que sur la prise en considération des marchés immobiliers et financiers.
Les objectifs à atteindre pour nos clients peuvent être les suivants :
- Protéger ses enfants et/ou son conjoint contre les conséquences d’un décès ;
- Se constituer une épargne ;
- Se constituer un patrimoine immobilier ;
- Optimiser sa fiscalité ;
- Obtenir des revenus complémentaires immédiats ;
- Obtenir des revenus complémentaires à terme ;
- Préparer sa retraite ;
- Optimiser le rendement de placements existants ;
- Anticiper la transmission de son patrimoine.
Solution d’investissement
Nous distribuons l’ensemble des solutions disponibles sur le marché :
- Prévoyance
- Epargne financière : comptes-titres, Plan Epargne en Actions,
- Epargne patrimoniale : Contrat de capitalisation, assurances-vie (France et Luxembourg)
- Solutions Retraite : PERP, Madelin
- Immobilier direct et indirect (utilisation ou non des dispositifs fiscaux) ;
- Optimisations fiscale : FIP/FCPI, Girardin Social.
- Solutions de diversification : Viager mutualisé, Groupement Foncier Viticole, Capital investissement.
Accompagnement et suivi dans le temps
Au fil des évolutions législatives, de la conjoncture économique, mais aussi des changements de situation familiale ou professionnelle, nous accompagnons nos clients dans toutes leurs démarches patrimoniales, et notamment :
- Envisager la vente d’un bien immobilier ;
- Chiffrer le financement d’un nouveau projet ;
- Gratifier ses enfants, petits-enfants ou d’autres personnes ;
- Adapter les clauses bénéficiaires de contrats d’assurance-vie ;
- Retirer des capitaux sur l’un de vos contrats ;
- Faire face à une demande de renseignements des services fiscaux ;
Les clients ayant régulièrement besoin de conseils et d’assistance peuvent se voir proposer un abonnement annuel dont les modalités sont fixées en fonction des besoins propres à chacun. Cet abonnement prévoit notamment, sur une base de 60 euros TTC par mois, les prestations suivantes :
- Assistance dans vos obligations fiscales (déclaration de revenus et/ou impôt sur la fortune immobilière) ;
- Analyse régulière des performances des contrats existants ;
- Examen et traitement des documents relatifs à l’ensemble de vos avoirs ;
- Disponibilité de notre secrétariat et affectation d’un Conseiller ;
- Vos accès client internet incluant :
- Tableau de bord patrimonial reprenant l’ensemble de vos actifs avec valorisation ;
- Accès à notre outil d’archivage numérique de vos données administratives, civiles, fiscales et patrimoniales.
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